장기 투자를 위한 매뉴얼

최근 하락을 경험하면서 몇 가지 원칙을 세우고, 다듬어 가면서 나만의 매뉴얼을 만들어 가는게 좋겠다는 생각이 들었다.

그리고 이게 투자의 전부라는 생각이 든다.

많이 들어왔던 얘기지만, 그 때는 대세 상승장이라 막상 어떻게 해야할지 감이 잘 안왔는데, 깨지고 보니 알겠다. ㅎㅎ;; 

비록 손실이 크게 났지만 값진 경험을 했다고 생각한다. 

 

현금 확보가 중요

최대의 수익율을 추구하기 보다는 장기 투자를 위한 심리적인 안정감을 갖기 위함이다.

현금 흐름이 없을 경우, 주가가 바닥으로 떨어질 때 심리가 불안해지기 때문에 최고점에서 조정받을 때마다 일정 부분 현금을 미리 확보해두는 전략이다. 분할 매수, 매도 시점은 하나의 숫자일 뿐이고 기준이 있는 것은 아니다. 내 실력에 맞게 대응하면 된다. 

 

# ver. 1.1.0 (2024.08.03)

 

최고점에서 분할 매도 :

1) 5% 하락시 10% 분할 매도  

2) 추가 5% 하락시 ( 총 10% 하락 ) 10% 분할 매도  

3) 추가 5% 하락시 ( 총 15% 하락 ) 10% 분할 매도  

4) 추가 5% 하락시 ( 총 20% 하락 ) 10% 분할 매도  

5) 추가 5% 하락시 ( 총 25% 하락 ) 10% 분할 매도  

 

* 이하 구간에서는 추가 하락해도 더 이상 분할 매도는 하지 않는다. 

최고점 대비 25% 하락시 현금 비중을 50% 로 맞추는 전략이다.

 

* 이유야 어째튼 최근 급격한 하락을 보면서, 고점에서의 과감한 분할 매도와 현금 확보의 중요성을 경험했다.

큰 컨셉은 변함없으나 숫자를 변경했다.  

 

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# ver. 1.0.0

 

대상 종목 : 

* 년간 차트가 우상향일 것. 

* 지수 추종일 것. 

 - S&P 500, QQQ, SOXX 계열 ( 단, 지수 추종이라면 2배 레버리지까지 가능. 3배는 아직은 자신없음 )

* 시총 상위 1 ~ 10 위 종목일 것. 

 - 테슬라는 예외로 하자. ( 벌써 예외 발생. ㅎㅎ )

* 절대 급등주 손대지 말것.

 - 계단식 하락에 크게 당한 이후로, 멘탈이 탈탈 털렸다. ㅠ 앞으로는 도박하지 말자 !!

 - 이것만 평생 지킬 수만 있어도 나는 훌륭한 투자자다.  

 

최고점에서 분할 매도 :

1) 5% 하락시 10% 분할 매도  

2) 추가 5% 하락시 ( 총 10% 하락 ) 5% 분할 매도  

3) 추가 5% 하락시 ( 총 15% 하락 ) 5% 분할 매도  

4) 추가 5% 하락시 ( 총 20% 하락 ) 5% 분할 매도  

5) 추가 5% 하락시 ( 총 25% 하락 ) 5% 분할 매도  

 

* 이하 구간에서는 추가 하락해도 더 이상 분할 매도는 하지 않는다. 

이렇게 하면, 현금 비중을 0 ~ 30% 로 유지할 수 있다. 

몇 구간까지 분할 매도를 진행할지는 상황에 맞게 판단한다.

 

6) 반등 시, 지지 구간이라 판단되는 구간에서 확보한 현금의 1/2 매수.

7) 전고점 돌파 후, 눌림이라 생각되는 구간에서 확보한 현금의 1/2 매수.

 

* 대공황이나 경기 침체기가 아니여도 개별 종목이 -25% 까지 하락하는 경우는 발생할 수 있다.

 

역배열 200 일선 ( 일봉 기준 ) 이하 구간에서 분할 매수 :

1) 200 이평선 가격에서 20 % 하락시 1/5 분할 매수 

2) 200 이평선 가격에서 30 % 하락시 1/5 분할 매수 

3) 200 이평선 가격에서 40 % 하락시 1/5 분할 매수 

4) 200 이평선 가격에서 50 % 하락시 1/5 분할 매수 

5) 200 이평선 가격에서 60 % 하락시 1/5 분할 매수 

 

* 가급적 저점을 잡기 위해 최초 하락을 20% 로 설정했다.

* 대공황이나 경기 침체기가 온다면 -50% 까지 하락하는 경우가 발생한다.

 

 

하락에서 상승으로의 추세 전환이라 판단될 때 : 

1) 충분히 저점이라고 생각되는 구간에서 1/3 을 가지고 분할 매수

2) 200 이평선을 기준으로 지지를 받는 구간에서 1/3 매수

3) 정배열 구간이라 판단되는 구간에서 1/3 매수